Kriminální gangy obchodující s drogami a zbraněmi či investiční podvodníci perou miliardy přes oficiální velké kryptoměnové burzy. Zdokumentovali to investigativní reportéři z mezinárodního konsorcia ICIJ v kauze nazvané Coin Laundry, kterou zveřejnili minulý týden. Úřady a dozorové orgány zatím v této oblasti převážně selhávají.

Během posledních deseti měsíců zkoumalo 113 novinářů z 38 zpravodajských médií, jak se kryptoměnové burzy stávají novými kanály pro přesun nelegálních peněz mezi zeměmi.

Reportéři v kauze Coin Laundry vystopovali desítky tisíc kryptoměnových transakcí podvodníků a kriminálních gangů a zjistili, že tito aktéři si buď zřídili účty na některé z největších burz jako Binance, OKX, HTX a Bybit, nebo na tyto účty posílali nelegálně získané finanční prostředky.

Přes burzu Binance prošlo mezi lety 2023 a 2025 nejméně 408 milionů dolarů od kambodžské skupiny Huione, kterou využívají čínské zločinecké gangy pro podvodné operace, popsali novináři.

Burza OKX obdržela ze stejného zdroje přes 226 milionů dolarů, více než polovinu z toho již poté, co americké ministerstvo financí oficiálně označilo skupinu Huione za problematickou kvůli praní špinavých peněz.

Na účty u OKX plynuly také finanční prostředky od skupiny čínských obchodníků s fentanylem. Mexický drogový kartel Sinaloa vypral přes adresu hostovanou na Binance 700 tisíc dolarů.

ICIJ dále uvedlo, že peněženka spojená s kartelem Sinaloa údajně přijímala téměř všechny své finanční prostředky z účtů Coinbase. Coinbase je největší americká kryptoměnová burza, která má přes 100 milionů uživatelů, a v roce 2024 byla největším správcem bitcoinů na světě.

Společnost působí ve více než 100 zemích a drží aktiva v hodnotě téměř 516 miliard dolarů, včetně téměř dvanácti procent všech existujících bitcoinů a jedenácti procent všech vsazených etherů (ETH).

Zpráva také dokumentuje, jak tyto burzy usnadňovaly transakce severokorejským hackerům, kteří ukradli 1,5 miliardy dolarů z burzy Bybit.

Trump omilostnil majitele Binance

Ruské pračky špinavých peněz pro severokorejský zbrojní program měly účet na burze HTX (dříve Huobi).

„Tento účet byl aktivní od srpna. V té době majitel burzy HTX Justin Sun vlastnil kryptoměnu rodiny Trumpových v hodnotě 75 milionů dolarů, což z něj dělalo jednoho z největších investorů v jejich kryptoměnovém podniku World Liberty Financial,“ uvádí zpráva ICIJ.

Číňan Justin Sun měl burzu HTX koupit v roce 2022. Kromě toho je zakladatelem společnosti TRON, která vyvíjí blockchain TRON.

V květnu 2025 se měl Justin Sun zúčastnil soukromé večeře pořádané prezidentem Donaldem Trumpem v golfovém klubu Trump National Golf Club pro přední investory do meme coinu $TRUMP, přičemž Sun za token utratil přes 40 milionů dolarů a umístil se na prvním místě v jeho veřejném žebříčku.

V březnu 2023, za Bidenovy administrativy, podala americká Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) žalobu proti společnosti Justina Suna a tvrdila, že Sun a jeho firmy se zapojily do podvodných aktivit.

Komise žalobu proti Sunovi stáhla v únoru 2025, po inauguraci Donalda Trumpa prezidentem. Zdroje z médií uvedly, že Sun nakoupil tokeny v hodnotě 75 milionů dolarů od společnosti World Liberty Financial, která je spojena s Trumpem, před tím, než SEC případ stáhla.

Prezident Donald Trump také v říjnu omilostnil Čchang-pcheng Čaa, majitele burzy Binance, připomíná ICIJ. Tisková mluvčí Bílého domu Karoline Leavittová označila zakladatele největší kryptoměnové burzy na světě za oběť politického honu na čarodějnice. Válka Bidenovy administrativy proti kryptoměnám skončila, prohlásila.

Čchang-pcheng Čao a jeho společnost Binance se přitom v listopadu 2023 přiznal k provozování burzy bez základních záruk proti praní špinavých peněz. Úřady je obvinili z toho, že schvalovali transakce směřující k teroristům, kyberzločincům a lidem zneužívajícím děti.

V sedmdesáti bezdomovcem

Vedle praní peněz kriminálních gangů zmapovali novináři z ICIJ také aktivity podvodníků, kteří lákají běžné občany na investice do kryptoměn. Narůstá počet těch, kteří takto přišli i o celoživotní úspory.

„Jen v USA odhaduje FBI, že Američané v roce 2024 přišli v důsledku kryptoměnových trestných činů o 9,3 miliardy dolarů, což je o 67 procent více než v roce 2023. To je zhruba polovina částky, kterou kriminální finančník Bernie Madoff vybral od investorů ve svém čtyřicet let trvajícím Ponziho schématu,“ popsali reportéři.

Oběti, které přišly o miliardy kvůli krypto podvodům, mají ve většině případů smůlu. Od zahlcených orgánů činných v trestním řízení se jim nedostává velké pomoci.

Alona Katzová, prokurátorka v New Yorku, která vede oddělení kryptoměn v kanceláři okresního prokurátora v Brooklynu, reportérům řekla, že její tým strávil dva roky sledováním kryptoměn z ukradených celoživotních úspor obětí investičních podvodů, které zaplavily její kancelář.

Nástroje pro analýzu blockchainu však často neposkytují údaje o vlastnictví potřebné k dohledání ukradených finančních prostředků k těmto operacím, řekla novinářům Katzová. Starším obětem podvodů, které kontaktovaly její kancelář poté, co přišly o své celoživotní úspory, hrozí v 70 či 80 letech i bezdomovectví.

Europoslanec: skandál ukazuje slabost pravidel

Ačkoli všechny aktivity ve světě kryptoměn mají být kontrolovány regulačními orgány a orgány činnými v trestním řízení, ve skutečnosti se tak často neděje, podotýká ICIJ. K hlavním důvodům patří podle zjištění reportérů nejednotná legislativa.

To pro HlídacíPes.org potvrdil i český europoslanec Luděk Niedermayer, který se dlouhodobě zabývá legislativou v oblasti praní špinavých peněz a podílel se na vzniku nové evropské směrnice v této oblasti. Tou byla mimo jiné letos oficiálně zřízena nová evropská Agentura pro boj proti praní špinavých peněz (AMLA), která sídlí v německém Frankfurtu nad Mohanem.

„Skandál odhalený ICIJ dokumentuje zjevné riziko. Rychlý rozvoj trhu kryptoaktiv, vznik řady nových – často velkých – hráčů a nadnárodní povaha tohoto trhu otevírají prostor pro legalizaci peněz pocházejících z trestné činnosti. Klíčové země světového finančního systému postupně vytvářejí potřebnou regulaci, bohužel nikoli koordinovaně, a stejně tak postupně vznikají i mechanismy dohledu. Tuto situaci zjevně využila řada kriminálníků,“ uvedl Niedermayer.

„Zjištění ICJ směřují primárně do jiných jurisdikcí, než je EU, avšak zjevná nadnárodní povaha problému vede k tomu, že se nás tento skandál fakticky také týká. Je pozoruhodné, že jeden z hlavních aktérů (Binance) nezískal evropskou licenci dle příslušné legislativy MiCA a disponoval pouze registracemi či povoleními v některých členských státech,“ dodal.

Nově zřízená agentura AMLA v budoucnu podle Niedermayera převezme přímý dohled nad největšími institucemi relevantními z hlediska AML rizik. „Na to si ale ještě několik let musíme počkat,“ podotýká.

Agentura AMLA byla právně zřízena 26. června 2024 s cílem zahájit většinu svých činností v polovině roku 2025, dosáhnout plného personálního obsazení do konce roku 2027 a zahájit přímý dohled nad určitými vysoce rizikovými finančními subjekty v roce 2028.

Dalšími klíčovými hráči v oblasti dohledu nad kryptem v EU jsou Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA) a Evropský orgán pro bankovnictví (EBA).

„ESMA dohlíží na poskytovatele služeb spojených s kryptoaktivy (CASPs), zatímco EBA dohlíží na významné stablecoiny a vede registr nevyhovujících poskytovatelů. Tyto oblasti si vyžádají centralizovanější a sofistikovanější dohled, vysvětluje Niedermayer.

V každém případě podle něj skandál ukazuje slabost dnešních globálních pravidel či jejich nedostatečné vynucování.

„S pokračujícím růstem kryptotrhu, ale také vzhledem k mezinárodní situaci – část skandálu byla spojena s jednáním států, jako je Severní Korea – bude tento trh bez dostatečných pravidel a efektivního dohledu velmi atraktivní pro nejrůznější typy kriminálních aktivit. A tomu se musí EU společně se svými partnery pokusit zabránit.“

Tento text vznikl v rámci projektu EthProMedE.

Spolufinancováno Evropskou unií. Vyjádřené názory jsou názory autora a neodráží nutně oficiální stanovisko Evropské unie či Evropské výkonné agentury pro vzdělávání a kulturu (EACEA). Evropská unie ani EACEA za vyjádřené názory nenese odpovědnost.